ICO (Initial Coin Offering): Можно ли на этом заработать?

ICO: Можно ли на этом заработать?

ICO или первичное размещение монет – для инвесторов это отличный способ заработать, а для создателей получить финансирование на разработку. Создатели криптовалюты получают первых пользователей монеты и  средства для развития, а покупатели получают возможность разбогатеть в случаи успеха мероприятия. Однако в случаи неудачи, убыточным это предприятие может оказываться зачастую только для инвесторов, а организаторы ICO в любом случае не чем не рискуют. В этой статье мы попытаемся вам рассказать о том, что такое предварительная продажа монет и как снизить риски при ее покупке.

Что такое ICO?

Каждая криптовалюта должна привлечь внимание пользователей, поскольку без него она просто не сможет существовать. Ценность криптовалюты обусловлена доверием к ней со стороны пользователей, соответственно, чем больше покупательская аудитория, вкладывающая свои средства в монету, тем выше ее курс. Криптовалюты, которые только начинают свое существование, не могут соревноваться с монетами, существующими на рынке давно, имеющие огромную капитализацию и обратившие на себя всеобщее внимание.

Даже если новая криптовалюта предлагает что-то действительно особенное и интересное, нет гарантии, что ее заметят и оценят. Поэтому ICO сегодня – это вынужденная необходимость. Благодаря ICO криптоновинки могут громко заявить о себе, получить инвестиции для развития и привлечь первых покупателей, которые поверят в монету.

ICO – предпродажа токенов криптовалюты до ее официального запуска.

Смысл ICO заключается в следующем: разработчики криптовалюты предлагают возможным инвесторам монеты до их официального анонса и выхода на биржу.

Такое вложение в непонятную монету, которая не успела еще себя толком проявить, своего рода краундфандинг. С помощью ICO собирается определенная сумма, нужная для того, чтобы реализовать проект. Если же очень повезет, покупка окажется удачной и курс приобретенной крипты будет подниматься, то инвестор может заработать на ней тысячи проценты профита.

Основы Initial Coin Offering

Если бы в ICO всегда все было по-честному (о мошенничестве мы расскажем далее), то оно начинается с возникновения у разработчика идеи новой криптовалюты. После этого прорабатывается документация (вайт пейпер), где описываются технические особенности работы и планоы развития и.т.д. Затем это все представляется публике, и начинаются сбор средств. Заинтересованные инвесторы вкладывают в развитие идеи свои деньги. После этого монета выходит на биржу, растет в цене. Вкладчики получают свою прибыль. Так было бы в идеале, но в действительности все происходит несколько по-другому.

Правовой статус ICO

На самом деле у ICO нет правового статуса. Ни в одной стране ICO официально не запрещены, но и не разрешены. Это связано с тем, что рынок криптовалюты еще находится на этапе формирования, поэтому механизмы и особенности его существования еще не определены.

С точки зрения инвестора, не важно, как страны относятся к ICO, но важно то, что их собственные права в этой сфере никем не защищены. Каждый желающий может объявить краундфандинг, собрать пару миллионов и исчезнуть, при этом, формально не нарушив ни один закон. Помимо этого, нет какого-либо регулирования в этом вопросе, нет реестра «надежных» ICO, благодаря которым можно было бы определить мошенников и монеты, реально достойных внимания.

Различия между ICO и IPO

ICO и IPO – это совершенно разные системы, в сущности они совершенно непохожи друг на друга. IPO представляет собой первичную продажу акций компаний. Это реальный, а не виртуальный процесс, продающий реальные продукты и услуги, связанный с реальными деньгами, которые в IPO вкладываются. Помимо этого, тот, кто купил какое-то количество акций кампании, становится ее совладельцем и акционером, получая в дальнейшем регулярную прибыль в виде дивидендов. Взаимоотношения же между инвестором и владельцем компании регулируются согласно закону.

В случае с ICO криптовалюты, картина обстоит несколько иначе – вы покупаете абсолютно незвестные монеты, в случае, если они дорожают, их можно продать и зафиксировать прибыль, если же цена так и не растет, то вас ожидают убытки. От инвестирования в развитие монеты вы не получаете никакие дивиденды, только потому, что у вас имеются токены. Это инвестиция связанная с большими рисками.

Инвестиции в токены, выпущенные на ICO

Допустим, вам не интересен майнинг или покупка монет на биржах и вы решили рискнуть и поучаствовать в ICO. Вы должны понимать, что ежедневно стартует множество таких проектов, но большая часть этих проектов не принесет вам прибыль, и никто не сможет вам точно сказать, какой из заявленных проектов не прогорит, а разовьется во что-то стоящее. Совершенно невозможно предугадать какая монета будет расти, тем не менее есть то, что необходимо знать каждому, кто решил вложится в криптовалютный краундфандинг.

Если вы все-таки решили участвовать в ICO

Прежде чем куда-то вложить свои деньги, следует внимательно изучить все возможные аспекты, чтобы понять, кому вы хотите доверить свои деньги, разработчикам или обычным мошенникам.

Для этого вам следует обратить внимание на следующие вещи:

  • Криптовалюта обязательно должна иметь дорожную карту (White Paper), в которой описаны все технические нюансы ее существования (блокчейн, протоколы, алгоритмы добычи).
  • Разработчики монеты должны быть на слуху – если они решили создать новую криптовалюту, то должны иметь опыт в разработках, т.е. репутацию в IT-сфере или блокчейн-пространстве.

  • Создатели новой криптовалюты могут продавать только ограниченное количество монет, покупать сколько угодно можно только воздух, а сбор инвестиций должен быть обозначен точной суммой.

  • Если разработчики обещают заменить своей криптовалютой биткоин, то лучше отказаться от участия в таком ICO – потому как даже создатели крупных криптовалют, не ставят себе такие сверхзадачи.

  • У монеты должна быть своя «фишка», она должна иметь свою неповторимую особенность и конкретную сферу для ее дальнейшего возможного использования, или же новая технология, которая будет иметь конкурентное преимущество.

Удачные токены

Несмотря на все, что написано выше, в истории ICO все-таки существовали проекты, которые имели большой успех. Какие-то из них стали известны благодаря значительным суммам сборов. Другие тем, что позволили заработать своим инвесторам – в любом случае эти криптовалюты оказались стоящими, а не мошенническими. Первой криптовалютой, которая появилась через ICO и собрала значительную сумму, стал Ethereum.

Краундфандинг длился 1,5 месяца и принес разработчикам в лице Виталика Бутерина свыше 18$ млн. долларов. Когда же курс эфира начал активно расти (хоть и не достиг такого уровня, как биткоин, но на пике его стоимость доходила до 390$), то ICO начали проводить и другие монеты при старте, а инвесторы, когда поняли на примере эфириума, что таким образом можно получить более 3000% профита, начали с большим оптимизмом вкладываться в такие стартапы. Самые большие деньги в истории криптовалютных ICO собрала монета EOS - 185$ млн. за 5 дней. Еще один рекорд по скорости сборов принадлежит криптовалюте Brave, получившей необзодимые 35$ млн. за полминуты после начала краудфандинга. И сейчас стартует множество ICO, приносящих прибыль – и многие инвесторы заработали по несколько миллионов долларов на первичной продаже монет, но большая часть инвесторов деньги там все-таки теряет.

Риски и недостатки

К сожалению многие ICO заканчиваются неутешительно. Среди реальных монет огромное количество пустышек и мошенников, которые собирают средства исключительно для личного обогащение. Отличить их друг от друга очень сложно, а потерять свои деньги легко. Но даже если вы не попадете на скамеров, то это не гарантирует заработка или хотя бы возврата вложенных средств. В при умеренно удачном стечении обстоятельств такая монета не будет замечена сразу, но через какое-то время, по мере необходимости на нее обратят внимание. При худшем раскладе вам не удастся вернуть свои деньги – разработчики не будут дальше заниматься своим проектом, когда увидят, что он не выстрелил, и тогда криптовалюта просто станет мертвой валютой, а ваш капитал исчезнет вместе с ней.

Реальность ICO

К сожалению, из платформы, где в идеале должны собираться деньги на интересные и прибыльные стартапы ICO стало местом, куда стекаются всевозможные мошенники. Средства, собранные на ICO воруют хакеры, взламывая кошельки разработчиков, а иногда и сами разработки заполучив миллионы исчезают в мести с ними. Вложения в ICO – огромный риск, но в тоже время отличный шанс и для разработчиков, и для инвесторов. Сегодня, эта сфера особенно требует постороннего вмешательства закона, потому как сейчас ее неясный правовой статус мешает ей успешно работать и развиваться. Но, конечно, вкладываться или не вкладываться, это личное дело исключительно инвестора, и большой куш может достаться именно вам.